कनाडाई व्यवसायों के लिए कर कटौती और व्यापार व्यय
- व्यापार से संबंधित रसीदों का ट्रैक रखना
- व्यवसाय करने की लागत से संबंधित व्यय
- गृह व्यापार खर्च
इस पर अनुवर्ती लेख, लघु व्यवसाय के लिए कर कटौती को अधिकतम करने के अधिक तरीके , कवर:
- ऑटोमोबाइल आय कर कटौती
- यात्रा व्यय
- अपने पति या बच्चे को रोजगार देना
- विज्ञापन और अन्य खर्च
लघु व्यवसाय के लिए कर कटौती कैसे अधिकतम करें: पहला नियम
आपके कटौती को अधिकतम करने के लिए पहला नियम है कि आप अपने सभी व्यवसाय से संबंधित रसीदें प्राप्त करें। कनाडा राजस्व एजेंसी (सीआरए) जोर देती है कि आपके सभी व्यावसायिक खर्चों को रसीदों के साथ समर्थन की आवश्यकता है, इसलिए आपको उन्हें एकत्र करना होगा (और उन्हें छह साल तक रखना होगा , क्योंकि सीआरए उन्हें कभी-कभी देखना चाह सकता है)।
पूरे साल इन सभी रसीदों का ट्रैक रखना आपके छोटे कर मालिकों के लिए आयकर करने की तैयारी का सबसे कठिन हिस्सा है। हमेशा रसीद मांगने के लिए खुद को प्रशिक्षित करना, भले ही खरीदारी कितनी छोटी हो, बाद में दुःख से बच जाएगी।
जब आप उन्हें पहली बार एकत्र करते हैं तो आपको अपनी रसीदों को देखने के लिए स्वयं को प्रशिक्षित करना चाहिए और यह सुनिश्चित करना होगा कि रसीदें दिखाती हैं कि वे क्या हैं, साथ ही एक सुस्पष्ट विक्रेता का नाम और तारीख भी है।
अवैध या अपूर्ण रसीदें एक दुःस्वप्न हैं जब रसीद डेटा को लेखांकन उद्देश्यों के लिए आप जो भी रिकॉर्ड-रखरखाव प्रणाली उपयोग कर रहे हैं, विशेष रूप से यदि आप या आपके बुककीपर यह पता लगाने की कोशिश कर रहे हैं कि अपूर्ण रसीद क्या है और इसे महीनों में रिकॉर्ड करें तथ्य के बाद।
अपनी रसीदों को देखने के आदत को प्राप्त करते हुए आप उन्हें एकत्र करते हैं और सुनिश्चित करते हैं कि उनमें एक आवश्यक फैशन में सभी आवश्यक जानकारी शामिल है, यह आपके व्यवसाय आयकर कटौती को अधिकतम करने में एक महत्वपूर्ण पहला कदम है। जानें कि अपनी व्यावसायिक प्राप्तियां कैसे व्यवस्थित करें।
कर कटौती को अधिकतम करें: व्यवसाय करने की लागत
पुराने पैसे को चलाने के लिए पुरानी कहावत "पैसे कमाने में पैसा लगता है" निश्चित रूप से सच है। इस चेकलिस्ट का उपयोग यह सुनिश्चित करने के लिए करें कि आप व्यवसाय करने की लागत से संबंधित अपने संभावित कर कटौती का अधिकतर हिस्सा बना रहे हैं।
1) क्या आपने अपने सभी व्यवसाय करों, और व्यापार से संबंधित बकाया, सदस्यता, और सदस्यता काट दिया है?
कोई भी यह नहीं भूलता कि व्यवसाय लाइसेंस शुल्क या व्यावसायिक कर कटौती योग्य व्यय हैं , लेकिन कभी-कभी लोग व्यवसाय से संबंधित संगठनों को भुगतान की जाने वाली वार्षिक सदस्यता बकाया राशि को नजरअंदाज करते हैं। यदि आप सबसे छोटे व्यवसाय वाले लोगों की तरह हैं, तो आप कई से संबंधित हैं - इसलिए सुनिश्चित करें कि आप अपने कनाडाई आयकर पर सभी उचित शुल्क काट रहे हैं।
2) यदि आपने अपना व्यवसाय चलाने के लिए धन उधार लिया है, तो क्या आपने सभी ब्याज और सभी संबंधित फीस काट दिया है?
आपके व्यवसाय को चलाने के लिए उधार ली गई धनराशि पर आप जिस ब्याज का भुगतान करते हैं वह कर कटौती योग्य है।
आप संबंधित फीस भी घटा सकते हैं, जैसे कि आपने अपने व्यवसाय ऋण पर ब्याज दर को कम करने के लिए भुगतान किया है, या आपकी खरीद से संबंधित शुल्क या व्यावसायिक संपत्ति में सुधार, यदि ऋण के लिए आवेदन किया गया था, मूल्यांकन, और प्रासंगिक कानूनी शुल्क। इस कर कटौती के बारे में अधिक जानकारी के लिए, कनाडा राजस्व एजेंसी के व्यवसाय और व्यावसायिक आय मार्गदर्शिका के ब्याज अनुभाग देखें।
3) क्या आपने अपने सभी बीमा कारोबार खर्चों का कटौती की है?
यद्यपि जीवन बीमा प्रीमियम अनुमोदित कटौती नहीं हैं, फिर भी आप अपने व्यवसाय में उपयोग की जाने वाली बिल्डिंग (ओं), मशीनरी या उपकरण पर बीमा के लिए भुगतान किए गए बीमा प्रीमियम काट सकते हैं।
4) क्या आपने अपने सभी प्रबंधन और प्रशासनिक व्यवसाय व्यय काट दिया है?
पिछले वर्ष से जो भी प्रबंधन और प्रशासन शुल्क आपने किया है वह वैध व्यावसायिक खर्च और वैध आयकर कटौती है, और इसमें बैंक शुल्क भी शामिल है।
5) क्या आपने अपने सभी प्रासंगिक रखरखाव काट दिया है और व्यावसायिक खर्चों की मरम्मत की है?
आप पिछले वर्ष में आय अर्जित करने के लिए उपयोग की जाने वाली संपत्ति के रखरखाव और / या मरम्मत की लागत घटा सकते हैं। ज्यादातर मामलों में, श्रम और सामग्रियों दोनों की पूरी लागत एक छोटे से व्यवसाय कर कटौती के लिए अर्हता प्राप्त करेगी, जब तक कि आप स्वयं काम नहीं करते हैं, इस मामले में आप केवल अपने आयकर पर सामग्री की लागत घटा सकते हैं।
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6) क्या आपने अपने सभी कार्यालय व्यापार व्यय और आपूर्ति की पूरी लागत काट दिया है?
यदि आपके पास पारंपरिक कार्यालय है, तो उन सभी पेपर क्लिप, स्टेपलर, पेन और कंप्यूटर पेपर की लागत वास्तव में एक वर्ष के दौरान जोड़ सकती है। आपके व्यवसाय के आधार पर, यदि आप एक फोटोग्राफर हैं, या दवाओं की लागत जैसे कि आप पशुचिकित्सा हैं तो फिल्म की लागत जैसे आपूर्ति खर्च भी हो सकते हैं। आम तौर पर, आपूर्ति को माल या सेवाओं को प्रदान करने के लिए अप्रत्यक्ष रूप से उपभोग की जाने वाली वस्तुओं के रूप में परिभाषित किया जाता है। अपनी आपूर्ति की नज़दीकी, सटीक गिनती को ध्यान में रखते हुए और उन्हें आपके द्वारा किए जाने वाले खर्च से आपके अंतिम आयकर बिल में बड़ा अंतर हो सकता है।
कर कटौती को अधिकतम करें: गृह व्यापार व्यय
जबकि कई लोग घर के व्यवसाय चलाते हैं, इसलिए वे अधिक अनुकूल माहौल में काम कर सकते हैं, या परिवार से संबंधित कारणों से, घर व्यापार कर कटौती भी कर सकते हैं कि घर व्यापार मालिकों को अवगत होना चाहिए।
अपने घर में व्यवसाय के लिए कार्यक्षेत्र का उपयोग करने से संबंधित व्यावसायिक खर्चों का कटौती करने के लिए अर्हता प्राप्त करने के लिए, आपका घर "व्यवसाय का मुख्य स्थान" होना चाहिए या आपको "केवल अपनी व्यावसायिक आय अर्जित करने के लिए स्थान का उपयोग करना होगा, और आप इसे नियमित रूप से उपयोग करते हैं और अपने ग्राहकों, ग्राहकों, या मरीजों से मिलने के लिए निरंतर आधार "( व्यापार और व्यावसायिक आय गाइड , कनाडा राजस्व एजेंसी (सीआरए))।
घर व्यापार कर कटौती के रूप में आप कितना दावा कर सकते हैं?
सीआरए करदाताओं को दावा करने के लिए घरेलू व्यापार खर्च के उचित हिस्से की गणना करने के लिए "उचित आधार का उपयोग" करने की सलाह देता है; घर के व्यापार कर कटौती की गणना करते समय आपके घर में व्यवसाय कार्यक्षेत्र का क्षेत्र लेने और कुल क्षेत्र द्वारा इसे विभाजित करने का उनका सूत्र अच्छी तरह से काम करता है।
अधिकांश कनाडाई कर सॉफ्टवेयर प्रोग्राम स्वचालित रूप से आपके व्यक्तिगत / व्यावसायिक कार्यक्षेत्र अनुपात के आधार पर व्यय भाग की गणना करेंगे।
घर-आधारित व्यवसाय कटौती की गणना के बारे में और जानें ।
क्या आपने अपना घर उपयोगिता लागत घटा दी है?
गर्मी और बिजली पात्र खर्च हैं। सुनिश्चित करें कि आप वर्ष के लिए अपने उपयोगिता बिल रखें।
क्या आपने अपने सभी घर रखरखाव लागतों का उचित हिस्सा घटाया है?
गृह रखरखाव लागत में घर और संपत्ति की मरम्मत शामिल है, लेकिन उदाहरण के लिए, सफाई सामग्री या सफाई सेवा की लागत भी शामिल है। और घर बीमा के बारे में क्या? आप इसके उचित हिस्से को भी घटा सकते हैं।
अगर आप अपने घर के मालिक हैं, तो क्या आपने घर के स्वामित्व से जुड़े खर्चों का कटौती की है?
उदाहरण के लिए, यदि आप अपने घर के मालिक हैं और घर व्यवसाय कर रहे हैं, तो आप अपने संपत्ति करों का एक हिस्सा एक व्यावसायिक व्यय के रूप में घटा सकते हैं। लागू होने पर आपकी बंधक ब्याज और पूंजीगत लागत भत्ता (सीसीए) कर कटौती भी होगी। अपने घर के व्यावसायिक हिस्से पर सीसीए (मूल्यह्रास) का उपयोग करके आपके एकाउंटेंट के साथ चर्चा की जानी चाहिए, क्योंकि यह भविष्य में निवास के निवास स्थान को प्रभावित करता है।
कनाडा राजस्व एजेंसी के रूप में टी 2125 में "व्यापार-उपयोग-घर-घरों के खर्चों की गणना" नामक एक चार्ट शामिल है जिसे आप घर व्यापार आयकर कटौती के लिए अपने स्वीकार्य दावे को समझने के लिए उपयोगी पा सकते हैं।
पूंजी लागत भत्ता की गणना कैसे करें ।
ध्यान रखें कि आप अपने व्यापार से अपनी शुद्ध आय से अधिक राशि काट नहीं सकते हैं।
घर व्यापार मालिक, ज़ाहिर है, किसी भी अन्य छोटे व्यवसाय कर कटौती का दावा कर सकते हैं, कोई अन्य छोटा व्यवसाय दावा कर सकता है कि क्या वे अपने विशेष व्यवसाय पर लागू हैं।
व्यवसाय आय कर को अधिकतम करने के अधिक तरीके कटौती अन्य व्यावसायिक खर्चों पर चर्चा करती है जो आपके परिस्थितियों पर लागू हो सकती हैं, जैसे ऑटो व्यय, सम्मेलन, और आपके व्यवसाय में किसी बच्चे या पति / पत्नी को रोजगार देना।
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