मनी लॉंडरिंग की परिभाषा
इस आलेख की नींव निर्धारित करने के लिए, आपको समझना होगा कि मनी लॉंडरिंग क्या है। Investopedia के अनुसार:
"उपस्थिति बनाने की प्रक्रिया कि गंभीर अपराधों से प्राप्त बड़ी मात्रा में धन, जैसे कि नशीली दवाओं की तस्करी या आतंकवादी गतिविधि, एक वैध स्रोत से उत्पन्न हुई।"
मनी लॉंडरिंग कैसे काम करता है
एक पारंपरिक मनी लॉंडरिंग योजना इस तरह काम करती है। मान लें कि जिम और नाथन अवैध ड्रग्स बेचने में शामिल हैं, और उनके पास भारी नकद प्रवाह आ रहा है। नकद रखने के लिए खतरनाक और मूर्खतापूर्ण है, इसलिए उन्हें बिना किसी संदेह के बैंक में नकद प्राप्त करने का एक तरीका चाहिए।
सरकार द्वारा आईआरएस को किसी भी नकद जमा की रिपोर्ट करने के लिए बैंकिंग उद्योग की आवश्यकता होती है। बैंक किसी भी संदिग्ध नकद जमा की रिपोर्ट भी कर सकता है, जैसे कि सुरक्षित जमा बॉक्स में बड़ी मात्रा में नकद रखने वाले ग्राहकों की नकदी या ग्राहकों की भारी मात्रा में। ये आईआरएस रिपोर्ट इतनी है कि अवैध संचालन का पता लगाया जा सके, और यह सुनिश्चित करने के लिए कि व्यवसाय कर चुका रहे हैं।
इसलिए गैरकानूनी परिचालन चलाने वाले लोगों को बैंक में पैसा निकालने का एक तरीका चाहिए, जहां यह सुरक्षित है, बैंक को छेड़छाड़ किए बिना। नकदी की कोई बड़ी राशि, या अक्सर बड़ी नकद जमा आमतौर पर कानूनी रूप से प्राप्त नहीं की जाती है। जिम और नाथन एक वैध व्यवसाय खोलते हैं जहां नकदी नियमित रूप से एक रेस्तरां, नाखून सैलून, कार धोने, आइसक्रीम की दुकान, कॉफी शॉप, या गैस स्टेशन जैसे बहती है ।
इन व्यवसायों को मनी लॉंडरिंग के लिए "फ्रंट" कहा जाता है।
इसलिए जब जिम और नाथन अपने वैध व्यवसायों से हर दिन बैंक को नकद जमा जमा करते हैं, तो वे अपनी दवा की बिक्री से जमा बैग में थोड़ा अतिरिक्त नकद जोड़ते हैं, और दवाओं से उनके गंदे पैसे को "साफ" धन से मिश्रित किया जाता है वैध रेस्तरां या नाखून सैलून। यह वह जगह है जहां मनी लॉंडरिंग शब्द आता है। थोड़ा सा, गंदे पैसे दूसरे व्यवसायों से पैसे के साथ मिश्रित बैंक के लिए अपना रास्ता बना देता है। तो गंदे पैसे साफ दिखते हैं।
ईबे पर पैसा लॉंडरिंग कैसे काम करता है
चूंकि हम एक इलेक्ट्रॉनिक समाज में रहते हैं, मनी लॉंडरिंग योजनाओं ने इंटरनेट पर अपना रास्ता बना दिया है। ऑनलाइन बिक्री ट्रैक कर रहे हैं। पेपैल विक्रेताओं को 10 99 केके भेजता है यदि इन दो शर्तों को पूरा किया जाता है:
- बिक्री में $ 20,000
- 200 आइटम बेचे गए
तो कुछ विक्रेताओं को सरकार से कर दस्तावेज प्राप्त करने से छूट दी जाती है। (ईबे विक्रेताओं को अपने व्यापार से सभी आय की रिपोर्ट करनी चाहिए, भले ही यह फॉर्म प्राप्त हुआ हो या नहीं।) तो ईबे पर कुछ बिक्री रडार के नीचे रह सकती है, इसलिए बोलने के लिए।
एक तरीका है कि बेईमान पैसे के साथ लेनदेन करने की कोशिश कर रहे बेईमान लोग eBay पर नकली लिस्टिंग सेट अप करना है। यह एक वास्तविक लेनदेन की तरह दिखता है, लेकिन कीमत आमतौर पर आइटम के प्रकार के लिए खगोलीय रूप से फुलाया जाता है, और बिक्री मूल्य समझ में नहीं आता है।
ऐसी एक योजना डिज्नी ब्लैक डायमंड वीएचएस टेप का उपयोग कर रही है, लेकिन यह किसी भी चीज़ पर हो सकती है। यहाँ दिया गया है कि यह कैसे काम करता है।
मान लें कि जिम का एक ग्राहक है जो कुछ अवैध खरीदना चाहता है, जैसे ड्रग्स, चोरी हुई संपत्ति या हथियार। नकद के साथ लेनदेन बनाने की बजाय, जो खतरनाक और मूर्ख है, जिम अपने ग्राहक से कहता है कि वह एक विशेष आइटम के लिए ईबे पर एक बहुत ही बढ़ी हुई कीमत पर एक डिज़ाइन स्थापित करेगा, जैसे कि डिज्नी ब्लैक डायमंड वीएचएस टेप। फिर वह ग्राहक को आइटम को एक लिंक भेज देगा। इसे "पूर्वनिर्धारित बिक्री" कहा जाता है। तो वीडियो की कीमत 5,000 डॉलर हो सकती है। चूंकि ये डिज्नी वीएचएस टेप उतने लायक नहीं हैं, कोई भी वास्तव में आइटम खरीद नहीं पाएगा, जिम का ग्राहक इसे खरीद लेगा, पैसा पेपैल के माध्यम से बहता है। इसके अलावा, ईबे को उनकी फीस मिलती है ताकि वे खुश हों, और पेपैल का शुल्क 3 प्रतिशत हो जाता है।
जिम चट्टानों का एक बॉक्स या ग्राहक के पते पर कुछ महत्वहीन वस्तु जहाज और कोई भी बुद्धिमान नहीं है।
एक बार लेनदेन ईबे पर हो जाने के बाद, और पैसा जिम के खाते में है, वह अपने ग्राहकों के साथ वास्तविक सामान वितरित करने के लिए मिलता है जो फिर से दवाएं, हथियारों या किसी प्रकार के निषेध हो सकता है। लेनदेन होता है, पैसा हाथ बदल गया है, अवैध सामान वितरित किए जाते हैं, और यह सब रडार के नीचे किया जाता है।
ईबे पर लॉन्डर मनी क्यों
खैर, वास्तव में, उसी कारण से नकद व्यवसायों में मनी लॉंडरिंग किया जाता है। फोकस को स्थानांतरित करने के लिए। रडार के नीचे उड़ान भरने के लिए। लेनदेन को मिश्रण करने के लिए जहां यह स्पष्ट नहीं है। ईबे एक अद्भुत भ्रमित ढाल बनाता है जो बेईमान लोग पीछे छिपा सकते हैं। हर हफ्ते eBay पर लाखों आइटम बेचे जाते हैं, और कुछ वैध रूप से सैकड़ों या हजारों डॉलर के लिए बेचते हैं। तो भीड़ में मिश्रण करना और दुनिया की सबसे बड़ी ऑनलाइन बाजार पर अवैध योजनाओं को सफलतापूर्वक खींचना आसान है।
अगर यह सच होने के लिए अच्छा लग रहा है, तो शायद यह है!
यह पुराना कहावत यहां सच है। यदि आप पूर्ण लिस्टिंग खोज रहे हैं और कुछ ऐसा दिखते हैं जो सही नहीं दिखता है, तो शायद यह नहीं है। डिज्नी ब्लैक डायमंड वीएचएस टेप पर वापस जाएं, कुछ $ 50 से अधिक के लिए बेचते हैं, लेकिन अधिकांश $ 20 से कम के लिए बेचते हैं। वे सिर्फ एक श्रेणी के रूप में मूल्यवान नहीं हैं। जब लोग पता लगाते हैं कि मैं eBay पर बेचता हूं, तो वे पहली चीज में से एक डिज्नी ब्लैक डायमंड वीएचएस वीडियो के बारे में पूछते हैं, उनके पास घर पर कैबिनेट कितना भरा है, और उन्हें eBay पर बेचना सीखना चाहिए ताकि वे नकद कर सकें। अफसोस की बात है, मुझे उन्हें बताना होगा कि उन्हें पूरी तरह से गलत तरीके से गलत बताया गया है, और पूरी चर्चा प्रकट होने लगती है। यदि ईबे पर बिक्री मूल्य सच होने के लिए बहुत अच्छा लग रहा है, तो अजीब हैं, यह है। आगे अनुसंधान करें और औसत के कानून को देखें। आप अपनी कंप्यूटर स्क्रीन पर देख रहे हैं की तुलना में कहानी के लिए और भी बहुत कुछ हो सकता है।