धोखाधड़ी क्या है?
ब्लैक लॉ लॉ डिक्शनरी के मुताबिक, धोखाधड़ी "किसी भौतिक तथ्य की सच्चाई या छिपाने के गलत तरीके से जानना है ताकि वह किसी और को उसके नुकसान के लिए प्रेरित कर सके।" ध्यान दें कि धोखाधड़ी जानबूझकर है; धोखाधड़ी करने वाले व्यक्ति को पता है कि कथन या चूक तथ्यात्मक नहीं है।
साथ ही, ध्यान दें कि दो प्रकार के धोखाधड़ी हैं:
- कमीशन का धोखाधड़ी, जिसमें कोई तथ्य बताता है कि वे जानते हैं कि यह सच नहीं है "वह कार कभी दुर्घटना में नहीं हुई है," (यह जानकर कि यह रहा है)
- चूक का धोखाधड़ी, जिसमें कोई सामग्री (महत्वपूर्ण) तथ्य छुपाता है, यह जानकर कि एक कार दुर्घटना में है और इसका खुलासा नहीं कर रहा है।
धोखाधड़ी आमतौर पर एक नागरिक अपराध (एक व्यक्ति या किसी अन्य के खिलाफ इकाई) होता है, लेकिन कुछ मामलों में, विशेष रूप से इच्छाशक्तिपूर्ण कृत्य, यह आपराधिक हो सकता है (सरकारी इकाई द्वारा मुकदमा चलाया जा सकता है)।
यह भी ध्यान दिया जाना चाहिए कि धोखाधड़ी के आरोप के लिए, नुकसान होना चाहिए। अगर आप उस लड़के से एक कार खरीदते हैं जो कहता है, "वह कार कभी दुर्घटना में नहीं थी," और आप पाते हैं कि यह एक दुर्घटना में था, तो आपको साबित करना होगा कि किसी भी तरह से आपको नुकसान पहुंचाया गया था, शायद क्योंकि कार सही नहीं चलती है या कि यह नुकसान के कारण बेकार है जिसे आपने नोटिस नहीं किया था।
धोखाधड़ी के प्रकार क्या हैं?
धोखाधड़ी कई प्रकार में आ सकती है।
यहां कुछ उदाहरण दिए गए हैं जो व्यवसायों को प्रभावित करते हैं:
- दिवालियापन धोखाधड़ी, जिसमें छिपाने या संपत्ति का मूल्यांकन करने, कंपनी के बारे में जानकारी छिपाने या दस्तावेजों को नष्ट करने में शामिल हो सकता है
- झूठे प्रतिनिधित्व करने के लिए यूएस पोस्ट ऑफिस का उपयोग करके मेल धोखाधड़ी
- रोजगार धोखाधड़ी , रोजगार आवेदन पर जानकारी को गलत साबित करना या किराया से पहले दृढ़ विश्वास और कथित आरोपों की रिपोर्ट नहीं करना
- बीमा धोखाधड़ी , चोट का दावा या बीमा दावों के दस्तावेजों को गलत साबित करना
- झूठे प्रतिनिधित्व करने के लिए इलेक्ट्रॉनिक संचार (इंटरनेट, टीवी, या रेडियो सहित) का उपयोग करके वायर धोखाधड़ी
- पहचान की चोरी , व्यावसायिक जानकारी चोरी करना, आमतौर पर इलेक्ट्रॉनिक रूप से, और कर जानकारी और क्रेडिट कार्ड धोखाधड़ी सहित।
व्यवसायों के खिलाफ धोखाधड़ी
मीडिया व्यक्तियों के खिलाफ धोखाधड़ी के बारे में कहानियों से भरा है, लेकिन व्यवसाय धोखाधड़ी के शिकार होने की संभावना है, और शायद इससे भी ज्यादा, क्योंकि एक व्यापार कई कर्मचारियों, विक्रेताओं और ग्राहकों से हर दिन काम करता है, इनमें से कोई भी कंपनी को धोखा देने का प्रयास कर रहे हैं।
कर्मचारी और अंदरूनी धोखाधड़ी धोखाधड़ी
अंदरूनी धोखाधड़ी का सबसे आम प्रकार संपत्ति और लेखांकन धोखाधड़ी की चोरी है; यदि ये कर्मचारियों द्वारा किए जाते हैं, तो इस तरह के धोखाधड़ी को अक्सर गबन कहा जाता है। अन्य तरीकों से कर्मचारियों और अन्य अंदरूनी सूत्र एक कंपनी को धोखा दे रहे हैं नकदी को छोड़कर, खुद को फर्जी चेक लिखना, या कंपनी से माल या आपूर्ति लेना।
ग्राहक धोखाधड़ी
ग्राहक या खरीदारों विभिन्न तरीकों से एक व्यवसाय को धोखा दे सकते हैं, जिसमें बुरा क्रेडिट लिखना, बुरा क्रेडिट कार्ड, शॉपलिफ्टिंग, रिफंड प्राप्त करने के लिए खरीदे गए आइटम वापस नहीं करना ( वापसी की धोखाधड़ी कहा जाता है, या आपके लिए चोट या दुर्घटना के लिए झूठा दावा दर्ज करना) संपत्ति।
ठेकेदार या विक्रेता धोखाधड़ी
स्वतंत्र ठेकेदार या उप-ठेकेदार जो आपकी कंपनी के लिए काम करते हैं, आपको काम, ओवर-चार्ज या काम के लिए बिल को कम नहीं कर सकते हैं।
आपके व्यापार में धोखाधड़ी के नुकसान को रोकना
जबकि आप धोखाधड़ी के हर उदाहरण को अपने व्यवसाय से होने से नहीं रोक सकते हैं, आप धोखाधड़ी गतिविधि को कम करने के लिए सावधानी बरत सकते हैं।
कर्मचारी धोखाधड़ी और गबन को रोकने के लिए :
- सभी नए कर्मचारियों पर पृष्ठभूमि जांच करें, खासतौर पर जिनके पास वित्तीय जिम्मेदारियां हैं
- अलग-अलग वित्तीय कर्तव्यों, इसलिए किसी एक व्यक्ति के पास सबकुछ नहीं है
- कर्मचारियों को बताएं कि आप देख रहे हैं
- किसी भी कर्मचारी को अपनी वित्तीय जिम्मेदारियों को न छोड़ें (उदाहरण के लिए चेक-लेखन)
कर्मचारी गबन को रोकने के तरीके के बारे में और पढ़ें।
धोखाधड़ी के अन्य प्रकारों को रोकना
- नकद घाटे को रोकने के लिए, नकली धन, खराब जांच, और चोरी किए गए क्रेडिट कार्ड को कैसे स्पॉट करें, अपने कर्मचारियों को प्रशिक्षित करें। इन परिस्थितियों से निपटने में संस्थान विशिष्ट नीतियां।
- आपूर्ति और सूची का ट्रैक रखने के लिए सूची नियंत्रण नीतियां सेट करें ताकि यह दरवाजा नहीं निकल सके। आप हर पेंसिल को गिनने में सक्षम नहीं हो सकते हैं, लेकिन आपको पता होना चाहिए कि आपूर्ति कैबिनेट में या सूची में क्या है।
- यह सुनिश्चित करने के लिए कि वे वास्तविक विक्रेताओं से हैं और आपको ऑर्डर करने वाले आइटम मिल रहे हैं, समय-समय पर देय, चालान, और खरीद आदेशों की समीक्षा करें।
- संस्थान डेटा नीतियां और लगातार अपने संवेदनशील कंपनी डेटा का बैकअप लें।
- आप ग्राहकों और कर्मचारियों पर नजर रखने के लिए एक निगरानी प्रणाली स्थापित करने पर विचार करना चाह सकते हैं।
- अपने व्यापार खातों की निगरानी करके पहचान की चोरी को रोकें।
आम तौर पर, आपकी कंपनी के खिलाफ धोखाधड़ी को रोकने और पहचानने के सर्वोत्तम तरीके हैं:
- सभी महत्वपूर्ण क्षेत्रों में कर्मचारियों की ओर से विक्रेताओं से लेकर विक्रेताओं तक गतिविधि की निगरानी करने के लिए सिस्टम की स्थापना करना, और
- वास्तव में निगरानी कर रहे हैं, तो आप जानते हैं कि क्या हो रहा है।