एंटी-मनी लॉंडरिंग कानूनों के बारे में आपको क्या पता होना चाहिए
मनी लॉंडरिंग क्या है?
बस कहा गया है, मनी लॉंडरिंग लेनदेन और गतिविधियों का उपयोग वास्तविक धन को छिपाने के लिए किया जाता है।
कई मामलों में, एक "अवैध उद्यम" (जैसा कि आईआरएस उन्हें बुलाता है) गंदा पैसा बनाने का प्रयास कर रहा है (उदाहरण के लिए, इन अवैध गतिविधियों, जैसे कि दवा सौदा, उदाहरण के लिए) वैध - साफ है। इसलिए पैसा "लॉन्डर्ड" है।
बिजनेस आउटसाइडर का कहना है कि मनी लॉंडरिंग एक अंतरराष्ट्रीय समस्या है।
भ्रष्ट राजनेताओं और नशीली दवाओं के कार्टर्स से टैक्स चीट्स और एलीमोनी डेडबीट्स तक, कम से कम सभी लोग इसे कर रहे हैं।
पैसा कैसे लॉन्डर हो जाता है?
मनी लॉंडरिंग का सिद्धांत पैसा के स्रोत को प्रकट किए बिना वित्तीय प्रणाली में नकद प्राप्त करना है। मान लीजिए कि किसी के पास अवैध सौदे से नकद है। व्यक्ति नकदी के साथ भुगतान करने का प्रयास करता है ताकि नकद वित्तीय प्रणाली में हो, यह बताए बिना कि यह कहां से आया था।
धनराशि कितनी धनराशि आमतौर पर मनी लॉंडरिंग के लिए तीन चरणों की प्रक्रिया में संचालित होती है। पहले चरण (प्लेसमेंट) में, "गंदे" धन वित्तीय प्रणाली में आम तौर पर छोटे जमा में पेश किया जाता है।
दूसरे चरण (लेयरिंग) में, पैसा वितरित या फैलता है। और तीसरे चरण (एकीकरण) में, धन को अर्थव्यवस्था में फिर से पेश किया जाता है और इसका उपयोग घरों या व्यवसायों जैसे बड़े टिकट आइटम खरीदने के लिए किया जाता है।
मनी लॉन्डरिंग क्यों है?
हालांकि यह स्पष्ट प्रतीत हो सकता है, मनी लॉंडरिंग कई कारणों से आपराधिक गतिविधि है।
आईआरएस एक संघीय एजेंसी है जो इन बीमार लाभों को ट्रैक करने के साथ काम करती है, मुख्य रूप से क्योंकि इस आय पर कर नहीं लगाया जाता है। यहां तक कि अवैध लाभ भी कर योग्य हैं, क्योंकि 1 9 30 में अल कैपोन को पता चला था, जब उन्हें कर चोरी का दोषी पाया गया था।
करों से बचने से भी ज्यादा गंभीर, अमेरिकी खजाना कहते हैं
मनी लॉंडरिंग गंभीर अंतर्निहित आपराधिक अपराधों की एक विस्तृत श्रृंखला को सुविधाजनक बनाता है और अंततः वित्तीय प्रणाली की अखंडता को धमकाता है।
इन अपराधों में से कम से कम नशीली दवाओं की तस्करी और आतंकवाद नहीं है, इसलिए अमेरिकी सरकार और अन्य सरकारों के लिए मनी लॉंडरर्स पर मुश्किल होना जरूरी है।
मनी लॉंडरिंग पर कानून क्या है?
दो अमेरिकी कानून मनी लॉंडरिंग गतिविधियों को कम करने के प्रयासों से सीधे संबंधित हैं। 1 9 70 के बैंक गोपनीयता अधिनियम में बैंकों और वित्तीय संस्थानों के लिए कुछ प्रकार के लेनदेन की रिपोर्ट करने और बड़े नकदी लेनदेन की आवश्यकता शामिल थी।
1 9 86 में, कांग्रेस ने मनी लॉंडरिंग कंट्रोल एक्ट पारित किया जो पैसे को एक विशिष्ट संघीय अपराध की पुष्टि करता है। यह वित्तीय लेनदेन से संबंधित विशिष्ट आपराधिक कृत्यों को प्रतिबंधित करता है (बहुत व्यापक रूप से परिभाषित किया गया है) जो कि धन कहां से आया है, जो धन का मालिक है, या जो उन्हें नियंत्रित करता है, छिपाने का प्रयास करता है। यह कानून न्यूनतम लेनदेन राशि के साथ उल्लंघनों पर मुकदमा चला सकता है।
बैंक के ग्राहकों की पहचान के लिए अधिक कड़े नियमों और आवश्यकताओं के साथ बैंकों को मुख्य रूप से अधिक हालिया कानून लागू किए गए हैं।
अमेरिका के बाहर वित्तीय लेनदेन के बारे में क्या?
मनी लॉंडरर्स अक्सर ऑफशोर अकाउंट्स (यूएस के बाहर बैंक खाते) के साथ काम करते हैं, विदेशों में पैसा छिपाने के इन प्रयासों को विफल करने के लिए, ऑफशोर संपत्ति वाले किसी भी व्यक्ति को आईआरएस को रिपोर्ट करना होता है। प्रासंगिक कानून को एफएटीसीए (विदेशी खाता कर अनुपालन अधिनियम) कहा जाता है। इस कानून को आपकी कर फाइलिंग स्थिति के आधार पर निर्धारित न्यूनतम सीमाओं के साथ बड़ी विदेशी संपत्तियों की रिपोर्टिंग की आवश्यकता है। यदि आपकी विदेशी संपत्ति न्यूनतम है, तो आपको कर वर्ष के लिए एक रिपोर्ट दर्ज करने की आवश्यकता नहीं है।
एंटी-मनी लॉंडरिंग कानूनों का अनुपालन करने के लिए मुझे क्या करना है?
यहां तक कि यदि आपका व्यवसाय बैंक नहीं है तो भी आप मनी-लॉंडरिंग योजना का शिकार हो सकते हैं।
यदि आपके व्यापार में बड़ी लेन-देन की मात्रा हो सकती है (उपकरण की बिक्री या रीयल एस्टेट लेनदेन से), या यदि आप नकदी में बहुत से व्यवसाय करते हैं (उदाहरण के लिए एक रेस्तरां), तो आपको अवगत होना चाहिए कि आपके व्यवसाय में पैसा कहां से आ रहा है। बैंकिंग उद्योग में इस सिद्धांत को "अपने ग्राहक को जानें" कहा जाता है।
विशेष रूप से, संघीय कानून के लिए आपको आईआरएस को $ 10,000 से अधिक बड़े नकदी लेनदेन की रिपोर्ट करने की आवश्यकता होती है। इन लेनदेन की रिपोर्ट करने के लिए आपको एक विशिष्ट रूप का उपयोग करने की आवश्यकता होगी - फॉर्म 8300. ध्यान दें कि ये नकद लेनदेन हैं, जो वित्तीय प्रणाली के माध्यम से अचूक हैं।